🏡 부동산 세금 절세 전략 3가지! 꼭 알아야 할 핵심 TIP
부동산을 소유하거나 매매할 때 세금 부담을 줄일 수 있는 방법이 있다는 사실, 알고 계셨나요?
세금을 줄이기 위한 절세 전략을 미리 준비하면, 불필요한 지출을 최소화하고 더욱 효율적인 자산 관리를 할 수 있습니다. 부동산 세금을 절약할 수 있는 3가지 핵심 전략을 소개해드립니다.
부동산 투자자뿐만 아니라 내 집 마련을 준비하는 분들도 꼭 알아두셔야 할 내용이니 끝까지 읽어보세요! 😊
📌 1. 1세대 1주택 비과세 요건 활용 (양도세 절세 TIP)
부동산을 매도할 때 발생하는 양도소득세는 매매 차익에 따라 큰 금액이 부과될 수 있습니다.
하지만 1세대 1주택자가 일정 조건을 충족하면 양도소득세를 비과세받을 수 있는 혜택이 있습니다.
✅ 1세대 1주택 비과세 요건 (2024년 기준)
✔ 주택을 2년 이상 보유해야 합니다. (조정대상지역에서는 2년 이상 "거주"까지 필요)
✔ 양도가액이 12억 원 이하인 경우 비과세 적용
✔ 2년 미만 보유 시 비과세 적용 불가 (단, 예외 조항 존재)
💡 [절세 TIP] 1세대 1주택 비과세를 활용하는 방법!
📌 거주 요건을 반드시 확인하세요!
- 비조정지역에서는 2년 보유만 해도 비과세 적용 가능하지만,
- 조정대상지역에서는 반드시 2년 이상 거주해야 합니다.
📌 부부 공동명의 시 절세 효과 검토
- 공동명의로 보유하면 종합부동산세 부담은 줄어들지만, 1세대 1주택 비과세 혜택은 단독명의가 유리할 수 있습니다.
📌 일시적 2주택자가 되더라도 비과세 가능!
- 새 집을 구입하고 기존 집을 2년 내 매도하면 비과세 적용 가능 (조정대상지역은 1년 이내)
📌 2. 장기 보유하면 세금 감면 혜택이 늘어난다! (장기보유특별공제)
부동산을 오랫동안 보유할수록 양도소득세 부담이 줄어드는 제도가 있습니다.
바로 장기보유특별공제(LTGC, Long-Term Holding Deduction)입니다.
✅ 장기보유특별공제 적용 기준
✔ 10년 이상 보유 시 최대 80%까지 세금 감면 가능
✔ 1세대 1주택자는 보유기간 + 거주기간에 따라 공제율 차등 적용
✔ 다주택자의 경우 공제율이 낮거나 적용 불가할 수 있음
📌 장기보유특별공제율 (2024년 기준)
| 보유기간 | 공제율(1세대 1주택자) | 공제율 (일반주택) |
| 3년 | 24% | 6% |
| 5년 | 40% | 15% |
| 10년 이상 | 80%(최대) | 30% |
💡 [절세 TIP] 장기보유특별공제를 최대한 활용하는 방법!
📌 실거주를 함께하면 공제율이 더 커집니다.
- 보유 10년 + 거주 10년을 충족하면 양도세의 80%까지 감면 가능!
- 조정대상지역에서는 2년 거주가 필수 요건이므로, 실거주 계획을 고려해야 합니다.
📌 양도세가 클수록 절세 효과가 크다!
- 매매 차익이 많을수록 공제 금액도 커지므로, 급매보다는 장기 투자 전략이 유리할 수 있습니다.
📌 3. 공시지가 조정 신청으로 보유세 절감하기 (재산세 & 종부세 절세)
부동산을 보유하고 있으면 매년 **재산세와 종합부동산세(종부세)**를 납부해야 합니다.
이때, 공시지가(공시가격)가 높게 책정되면 세금 부담이 커질 수 있으므로 조정 신청을 활용해 보유세를 줄일 수 있습니다.
✅ 공시지가 조정 신청 방법
✔ 공시가격이 주변 시세보다 높다면 조정 신청 가능
✔ 매년 4~5월 중 이의신청 접수 가능
✔ 적절한 감정평가 자료를 제출하면 인하 가능성 증가
💡 [절세 TIP] 공시지가 조정 신청을 통한 보유세 절감 방법!
📌 공시지가 이의신청은 ‘근거 자료’가 중요하다!
- 같은 지역의 비슷한 조건의 주택과 비교하여 공시가격이 높을 경우 이의 신청하면 조정될 가능성이 큽니다.
📌 주택가격이 하락한 시기라면 신청할 가치가 높아진다.
- 최근 시세 하락이 반영되지 않았다면 공시지가 조정으로 재산세 절감 가능
📌 재산세 부담이 큰 다주택자라면 적극 활용해야 한다.
- 공시가격이 낮아지면 종합부동산세(종부세) 부과 기준도 낮아지므로, 세금 부담이 크게 줄어들 수 있습니다.
부동산 세금 절약, 전략적으로 대비하세요!
부동산 세금 부담을 줄이는 것은 조금만 신경 써도 수백~수천만 원의 절세 효과를 볼 수 있는 중요한 전략입니다.
오늘 소개한 3가지 절세 전략을 다시 한 번 정리하면 다음과 같습니다.
✔ 1세대 1주택 비과세 요건을 충족하면 양도세 면제 가능!
✔ 장기 보유하면 세금 감면 혜택이 최대 80%까지 적용!
✔ 공시지가 조정 신청을 통해 보유세 부담을 줄일 수 있음!